刑事责任能力问题研究
长春铁路运输法院 林号兵
刑事责任能力是刑法理论中一个非常重要的问题，虽然对于这一个问题在我国刑法理论界不存在较大争议，但笔者认为，我们对这方面问题的研究还不够深入，大多数探讨仅限于我国现有的刑法理论框架内。
一、刑事责任能力概述
责任能力的观念产生于旧派自由意志说。后又有新派对之进行修正。对于责任能力本质的理解，是以对责任的理解为前提的。按照旧派即道义责任论者的主张，以自由意志为根据，认为人有从善去恶的自由意思，如果违反这一意思，施行违法行为，则其行为应受道义的评判，应负道义上的责任。然而自由意思并非每个人都具有，其前提条件是。行为人必须具有辨别其行为价值的能力，只有具有这种能力的人，才能产生责任问题，此种能力即责任能力。而按照新派即社会责任论者的主张，则以危害能力作为根据，将责任能力解释为能够适应刑罚并足以达到防卫社会目的的主观能力，或称之为刑罚能力。按照这种主张，“责任能力已非构成责任之要素，而认为法律因犯人种类之不同，常就不同犯人之心理能力，个别决定防卫社会之方法。因此，对于有责任能力之人科以刑罚；对于无责任能力之人则施以保安处分。方式虽异，而其负责则无二致，所谓责任能力者，不过决定犯人负责方式之标准而已。（1）该主张扩大了刑事责任的观念，认为无论行为人年幼或精神障碍。对于其实施的危害行为均负有责任。
二、刑事责任能力的实质含义
在我国刑法理论体系中，根据犯罪构成四要件理论，刑事责任能力属于主体要件范畴之内，可以说无刑事责任能力则无犯罪，没有犯罪则根本无法谈及刑事责任。所以，社会责任论者的主张不适用于我国。那么道义责任论者的主张适用于我国的刑法体系吗？我国刑法学者普遍认为。刑事责任能力是指“行为人实施危害行为时，能够理解自己的行为性质、后果和社会政治意义，并能够控制自己行为，从而能够为自己的行为承担刑事责任的能力”。（2）而且将刑事责任能力归结到犯罪主体范畴内。同时将犯罪主体作为犯罪构成四方面要件的一个方面。只有行为符合犯罪构成，才可能承担刑事责任。我们可以发现，当在其他要件均充足的情况下，会有这样一种思路：
刑事责任能力→犯罪→刑事责任
很明显，刑事责任能力是犯罪的下位概念．是犯罪成立的条件之一。这就产生了一个重要问题：刑事责任能力是否一种行为能力？我国刑法学者一般持否定观点。如有的学者认为：“责任能力与行为能力是两个不同的概念。行为能力是指与人的年龄、精神状态及意思支配无关的身体活动能力。有能力支配其身体活动的人，不限于应对其行为负责任的人，即存在虽然具有行为能力。但不具有责任能力的情形。”（3）如果按照这种看法，疑问便产生了。在确定犯罪之前怎么会有“刑事责任”能力？更进一步讲．即使在犯罪被确定的同时也不会产生“刑事责任”能力。所以，如果按照刑事责任能力不是一种行为能力的观点，正确的思路应该是：
犯罪→刑事责任能力→刑事责任
陈兴良教授认为：“否定的观点是对行为能力的错误理解所致。”（4）并进而指出：“行为能力并非动作能力，而是法律设定的参与某种法律关系的资格。”（5）针对将刑法中的行为能力理解为与人的年龄、精神状态和意思支配无关的身体活动能力的观点，他指出：“这种观点虽然将行为能力的范围缩小为与意思支配无关的行为，但在这种情况下，行为人是否具有行为能力是值得怀疑的。在民法上，不能辨认自己行为的精神病人是无行为能力人。何以这种人在刑法中反而成为有行为能力人，其间的转换根据不得而知。”（6）笔者赞同上述观点，刑事责任能力作为一种犯罪能力就是刑法上的行为能力。按这种看法的思路应是：
行为能力（刑事责任能力）→犯罪→刑事责任
将刑事责任能力解释为刑法上的行为能力是否恰当，仅从字面意义上讲就十分令人怀疑。看来只能将这种情况理解为我们常说的“历史上的习惯用法”，大家都明白在实质上是什么意思。但对于“刑事责任能力”。大家都真的明白它在实质上是什么意思吗？
三、责任能力是归责的要素
责任能力是归责的要素还是归责的前提。在理论界存在不同看法。前苏联刑法学者特拉伊宁认为：“没有责任能力，刑事责任问题本身就不会发生，因而犯罪构成问题本身也就不会发生，正因为如此，所以责任能力并不是犯罪构成的因素，也不是刑事责任的根据；责任能力是刑事责任的必要的主观条件，是刑事责任的主观前提。”（7）日本学者大谷实也认为：“责任能力应该解释为是成为针对每个行为决议的非难可能性的前提的一般人格能力，是对每个行为加以非难可能性判断之前就存在的必要的前提条件，在这个意义上说，责任前提说是正确的。”（8）但日本学者大冢仁认为。“作为责任能力之基础的生物学的状态对某个行为人来说，常常并非一定的。实际上也存在着对某种刺激表示出异常性反应，从而实施暴行、伤害等歇斯底里患者。应该否定这种人由于该刺激而实施的行为的责任能力。但是，对于其他的犯罪，则并非不能肯定其责任能力。而且，刑法中的责任判断，是针对符合构成要件的违法的具体行为、以对实施该具体行为的行为人进行人格非难为内容的。所以，视为责任的要素是妥当的。”（9）
笔者认为，今我国现有的刑法理论体系内，应将责任能力作为归责的要素。原因如下：
（一）“责任能力在程度上有无限的差别，这种差别影响对行为的可能性的强弱。”（10）相同程度的危害社会的行为，针对具有不同刑事责任能力的行为人，会有完全不同的处理方式。有的可能被判为有罪，有的可能无罪。（二）责任能力“总是与具体行为联系在一起。脱离具体行为的责任能力是不存在的。既然我们要认定的是能否就具体行为谴责行为人，那么，我们就只能追问行为人是否具有能够决定、选择该具体行为的能力。”（11）责任能力的内容包括辨认能力和控制能力。这里辨认和控制的对象是我们对其进行考察的行为人的实行行为。没有实行行为。何以谈及辨认和控制？辨认和控制怎能先于实行行为而存在；况且，没有辨认和控制的参与，又怎么能称得上是行为。对于行为和动作我们应进行正确的区分。（三）行为人在实施危害行为前不具有刑事责任能力，不代表实施时不具有。同样，实施危害行为前具有刑事责任能力，不代表实施时具有。（四）在我国现有的犯罪构成体系内只能将责任能力作为归责的要素。如果将责任能力作为归责的前提。那么，必然要突破我国现在的平面式一元论犯罪构成。在这种犯罪构成之下，“难道存在一种不能追究刑事责任的犯罪吗？”（12）
四、刑事责任能力的分类
责任能力依行为人的辨认能力和控制能力的程度的不同，一般分为三类。
（一）完全刑事责任能力。
（二）限制刑事责任能力。
（三）无刑事责任能力。
也可以分为四类：
（一）完全刑事责任能力。
（二）限制刑事责任能力。
（三）部分刑事责任能力。
（四）无刑事责任能力。
笔者赞同第二种分类方法，因为“限制责任能力与部分责任能力是两个不同的概念。部分刑事责任能力的概念本来就是偏执狂提出来的，它是指行为人对一部分犯罪具有责任能力，而对另一部分犯罪没有责任能力的情况。”（13）而且，笔者认为我国刑法规定的刑事责任能力所体现的划分方法属于后者。我国《刑法》第17条第2款规定：“已满十四周岁不满十六周岁的人，犯故意杀人、故意伤害致人重伤或者死亡、强奸、抢劫、贩卖毒品、放火、爆炸、投毒罪的，应当负刑事责任。”这完全属于针对部分刑事责任能力人所做的规定。但《刑法》针对偏执狂没有进行规定，不能不说是一种缺憾。
五、影响刑事责任能力的事由的探析
（一）年龄。
根据相关论著的归纳，各国刑法对年龄的划分有以下几种:
1、两分制。
（1）绝对无责任年龄或相对无责任年龄。
（2）全负责任年龄。
2、三分制。
（l）绝对无责任年龄。
（2）相对无责任年龄或减轻责任年龄。
（3）全负责任年龄。
3、四分制。
（1）绝对无责任年龄。
（2）相对无责任年龄。
（3）减轻责任年龄。
（4）全负责任年龄。
笔者对四分制的划分方法表示怀疑。举例说明：某采四分制国家刑法规定：未满7岁的绝对无责任；已满7岁未满15岁的相对无责任；已满15岁未满18岁的减轻责任；18岁以上的全负责任。且又规定处于相对无责任阶段的人对故意杀人的行为负刑事责任。现该国有分别为14岁与16岁的二人犯故意杀人罪，依照该国刑法的规定，可以肯定14岁的犯罪人所要承担的刑事责任要比16岁的重。因为针对已满7岁未满15岁的人仅规定其应对故意杀人负刑事责任。如果说基于类推原则，在司法过程中必然会减轻这年龄阶段的人的刑事责任。那么，三分制与四分制之间的差异何在？笔者认为，所谓的四分制根本没有其存在的理论依据。相对于三分制，四分制的不同仅在于其将相对无责任年龄与减轻责任年龄置于同一层面进行考虑。但二者根本不处于同一层面之上。相对无责任年龄、绝对无责任年龄和全负责任年龄所解决的是应否负刑事责任的问题，而减轻刑事责任年龄则是在负刑事责任的基础上对刑事责任的量起作用。同理，三分制中采用减轻刑事责任年龄划分方法在理论上也存在同样的疑问，但在实际运用过程中其较四分制容易让人接受。
（二）精神障碍．
就各国的立法而言，精神障碍在什么样的情形下才能影响行为人的刑事责任能力，所采纳的判别标准有很大不同。大体有三种标准：
l、生物学标准。
依据此标准的立法，单纯的以生物学为出发点，标明影响责任能力的生理原因。如日本《刑法》第39条第1项规定心神耗弱之行为减轻其刑。
2．心理学标准。
金昌市住房公积金贷款管理办法
甘肃省金昌市人民政府
金昌市住房公积金贷款管理办法
金昌市人民政府令
（第36号）
《金昌市住房公积金贷款管理办法》已经市政府第53次常务会议讨论通过，现予公布。
市长：张令平
二○一○年六月二十日
金昌市住房公积金贷款管理办法
第一条 为规范全市住房公积金个人贷款管理，确保住房公积金的合理有效使用、安全保值运作，根据《中华人民共和国合同法》、国务院《住房公积金管理条例》、《贷款通则》、《个人住房贷款管理办法》等法律法规，结合我市实际，制定本办法。
第二条 住房公积金个人贷款（以下简称“住房贷款”）是指金昌市住房公积金管理中心（以下简称“管理中心”）运用所归集的住房公积金，委托银行向辖区内符合贷款条件的借款人发放的用于购买（建造、翻建、大修、装修等）具有自有产权的自住住房的贷款。
第三条 本办法适用于全市住房公积金个人贷款的管理。
第四条 住房贷款的对象应是本市辖区内，已建立住房公积金制度，按规定连续正常缴存公积金满一年的在职职工。
第五条 借款人必须同时具备以下条件：
（一）金昌市常住户口或有效居民身份证；
（二）稳定的职业和收入，信用良好，具备按期偿还贷款本息能力；
（三）具有合法的购买（建造、翻建、大修、装修）自住住房的合同、协议或有关部门出具的相关书面证明材料；
（四）购买二手房的，借款人须提交两年内的房屋交易过户手续和完税证明；
（五）以共有房屋申请借款的，其借款人须为房屋共有人的直系亲属；
（六）有管理中心认可并同意的财产作为抵押或质押担保，或具有代偿能力的第三人作为偿还贷款本息并承担连带责任的保证担保。
第六条 借款人申请贷款时应向管理中心提供下列资料：
（一）借款人及配偶身份证件（居民身份证、户口簿或其他有效证件）；
（二）有关借款人家庭稳定的经济收入证明；
（三）符合规定的购买（建造、翻建、大修、装修）住房合同或协议以及有关部门的书面批准证明材料；
（四）贷款担保的相关材料。其中，抵押担保的，须出具抵押物清单、有关部门的评估证明、抵押登记手续。用有价凭证质押担保的，须出示质押物清单、有关背书（不记名的除外）、止付等手续。以连带责任保证担保的，须保证人出示有效的身份证明、所在单位的工资证明、其本人同意担保的书面材料等。
第七条 贷款种类：房产抵押担保贷款；有价证券、住房公积金质押担保贷款；法人或其他经济组织保证担保贷款。
第八条 贷款额度根据借款人按以上品种的不同款项、偿还能力等因素和具体情况分别确定应贷款额度，但最高不得超过25万元，且不得超过自住住房总价款的70％。
第九条 贷款的最长期限不得超过20年，由贷款限额确定借款人最终还款时间，借款的实际期限应当在借款人的有效工作年限内。
试行装修贷款，装修贷款最高额度8万元，期限5年。
第十条 住房公积金贷款利率按人民银行的规定执行。如遇国家利率调整，按新标准执行。
第十一条 借款人申请个人住房贷款应向管理中心提出书面申请，经审定具备贷款条件后，填写《职工个人住房公积金贷款申请审批表》，并提交相关资料。
第十二条 管理中心对借款人提交的全部文件、资料的真实性、合法性和贷款的可行性进行审查、评估，并提出可否贷款及贷款种类、额度、期限、偿还的建议后，报审批领导小组审批。
贷款审查批准工作自受理之日后10个工作日内完成。
第十三条 借款人应与管理中心先行签定《住房贷款担保合同》，在办理完毕相关手续后双方签字或盖章生效。其中，委托代扣款项归还贷款本息的，须另签订委托扣款协议。
第十四条 借款人持管理中心开具的《委托贷款通知书》到指定的受托银行签订住房贷款主合同，并办理其他相关手续。
第十五条 根据借款人的具体情况，住房贷款采用一种或同时采用几种贷款担保方式。
在贷款期间，经管理中心同意，借款人可根据实际情况变更贷款担保方式，但无论何种方式本人和担保人公积金必须封存。
第十六条 房屋抵押担保需符合下列条件：
（一）住房贷款的抵押物必须是管理中心认可的、符合法律规定的房产，所抵押房产须权属明确且抵押人享有处分权；
（二）抵押物价值需要评估的按照评估价确定，由借款人申请有评估资质的单位评估并承担费用；
（三）管理中心与抵押人签订抵押合同后，双方必须依照法律规定办理抵押登记，抵押登记费用由借款人负担；
（四）抵押人对设定抵押的财产在抵押期内必须妥善保管，负有维修、保养、保证完好无损的责任，并随时接受管理中心的监督检查；
（五）对设定的抵押物，在贷款本息未清偿前，未经管理中心书面同意，抵押人不得将抵押物转让、重复抵押或以其他方式处置；
（六）抵押担保的期限自抵押登记完成之日起至担保的债权（包括利息、实现债权的费用等）全部清偿之日止。贷款本息清偿后，抵押人应按合同约定，到原登记部门办理抵押注销登记手续，解除抵押权。法律另有规定的，从其规定。
第十七条 质押担保贷款需符合下列条件：
（一）住房贷款可以用财政部发行的凭证式国债、国家重点建设债券、金融债券、银行个人定期储蓄存单质押（仅限于本行政区域内金融机构代售）。
（二）借款人以符合条件的有价证券作质押，贷款额度最高不得超过质押权利凭证票面价值的90％。
（三）管理中心应对出质人提交的以上有价证券进行查询和认证，需要背书的出质人应出具已背书的证明，并提供与有关金融机构签订的就该凭证的冻结协议。质押期间，出质人对用做质押的有价证券不得以任何理由解冻、挂失，贷款清偿后，可凭管理中心出具的书面通知办理解冻手续。
（四）管理中心与出质人签订质押合同的同时，出质人应将确认后的质押权利凭证交付管理中心。质押担保的期限自权利凭证交付之日起至借款人还清全部贷款本息之日止。法律另有规定的从其规定。
（五）管理中心负有妥善保管质押权利凭证的责任。因保管不善造成质押权利凭证灭失或毁损的，管理中心应承担民事责任。
（六）质押权利凭证兑现日期先于贷款到期日的，可以选择以下方式处理，并应在质押合同中注明：
1.到期兑现用于提前清偿贷款；
2.转换为定期储蓄存单继续用于质押；
3.转换为管理中心认可的有价证券继续用于质押；
4.用管理中心认可的等额债券、存款单调换到期债券、存款单。
（七）用凭证式国债质押的，贷款期限最长不得超过凭证式国债的到期日。若用不同期限的多张凭证式国债作质押，以距离到期日最近者确定贷款期限。
第十八条 借款人可以由管理中心认可的住房置业担保公司提供担保。住房置业担保公司必须具备有关规定要求的担保能力，并在管理中心指定银行开设保证金专户。
第十九条 公积金联保需符合下列条件：
（一）住房公积金贷款应当提供担保，行政单位（含财政全额拨款事业单位）正式职工，贷款额度在5－15万元，本人及担保人的住房公积金余额不得低于贷款额50％，且至少有一人提供连带责任保证担保；贷款额度在15万元以上，本人及担保人的住房公积金余额不得低于贷款额的40％，且至少有二人提供连带责任保证担保。
（二）自收自支事业单位和企业职工本人及担保人的住房公积金余额根据单位经营状况不得低于贷款额的50％-90％，以用于质押担保。
第二十条 借款人应按借款合同约定的还款计划、还款方式偿还贷款本息。
第二十一条 借款人必须选择采取以下一种方式偿还贷款本息：
（一）按时到受托银行偿还本息；
（二）由单位代扣按时到受托银行偿还本息；
（三）委托扣款即借款人委托银行在其工资存折账户中直接扣划还款。
第二十二条 住房贷款期限在1年以内（含1年）的，采用到期本金利息一次性清偿的还款方法。
第二十三条 住房贷款期限在1年以上的，采用按月等额本息还款法。按月等额本息还款法：即借款人每月按相等的金额偿还贷款本息，其中每月贷款利息按月初剩余贷款本金计算并逐月结清。
第二十四条 借款人每月还款额必须根据贷款合同的约定进行本息偿还。借款人在合同约定还款期限内到银行偿还贷款本息的，由银行办理收贷业务；借款人委托单位代扣代还贷款本息的，由管理中心将借款人每月应还款数额通知该借款人单位进行代扣，并由单位在合同约定时间内将此代扣代还款项送交委托银行办理还款手续；借款人委托银行从借款人或担保人工资存折账户代扣代收贷款本息的，受托银行必须按合同约定时间进行代扣代收。
第二十五条 在贷款期内，借款人经管理中心同意后可提前清偿部分本金或全部贷款本息。
第二十六条 抵押物、质押权利在担保期间确因不可归责于当事人双方发生变更的，担保人应与管理中心按要求重新签订相应的抵（质）押合同。
第二十七条 借款人死亡、宣告死亡，住房公积金《借款合同》依法终止，财产继承人应在继承财产的范围内予以偿还借款债务。
借款人被宣告失踪或被宣告丧失民事行为能力，财产代管人、监护人应继续履行借款人与管理中心签订的《借款合同》，确因情势变更，可提前终止合同，但财产代管人、监护人应承担偿还贷款的义务。
第二十八条 借款合同需变更的或借款人将借款合同项下的权利、义务转让给他人，必须经管理中心同意，并签订相应变更协议。
第二十九条 借款人需变更原抵押物的，应事先征得管理中心同意，并由当事人各方另行办理相关变更手续。
第三十条 借款人按借款合同约定清偿全部贷款本息后，借款合同终止。
第三十一条 借款人有下列情形之一的属借款人违约，贷款人有权按照《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国担保法》等有关法律法规规定和合同约定，对借款人追究违约责任，并将借款人账户内存储的公积金或进行担保的抵押物、质押物，依法用于清偿借款人的所借款项：
（一）借款到期，借款人未按合同约定清偿全部贷款本息；
（二）借款期间，借款人未按约定的还款计划按时、足额归还贷款本息；
（三）借款人擅自将抵押物毁损、转让或重复抵押等；
（四）提供的文件、资料不实，已经或可能造成贷款损失；
（五）与他人签订有损住房贷款权益的合同或协议；
（六）借款人在合同履行期间死亡、宣告失踪或丧失民事行为能力后，其遗产或财产继承人、受遗赠人、监护人、财产代管人不继续履行原借款合同；
（七）违反本办法和借款合同的其他行为。
第三十二条 本办法由金昌市人民政府负责解释。
第三十三条 本办法自颁布之日起30日后施行。